用語解説

用語解説の記事一覧

年会費、信用情報、信託報酬、目論見書など、金融サービスの基本用語を解説します。

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用語解説年会費信用情報信託報酬

年会費とは何かとカード費用の確認ポイント

年会費はカード保有にかかる固定費です。初年度だけ年会費がかからないカード、条件達成で翌年度の年会費が下がるカード、有料カードの見方、リボ条件、家族カード・ETCカードの追加費用まで整理します。

信用情報はCIC・JICC・KSCで管理される契約・支払い・申込の記録です。機関ごとの違い、本人開示、申込前の確認ポイント、延滞や多重申込の注意点を整理します。

信託報酬は投資信託を保有している間に信託財産から間接的に差し引かれる運用管理費用です。購入時手数料、その他費用、信託財産留保額との違い、実質コストの見方を整理します。

目論見書は投資家保護のための法定資料で、交付目論見書(購入前に必ず受け取る)と請求目論見書の2種類。投資対象・運用方針・リスク・費用の4項目の見方をFP視点で整理します。

ETFと投資信託は「取引方法(市場価格 vs 基準価額)」「費用構造」「分配金の扱い」「積立のしやすさ」が違います。NISAでの扱いやドルコスト平均法との相性までFP視点で整理します。

生活防衛資金は、日々の生活費や近く使う予定の資金を投資資金と分けて持つための現金です。目安の決め方、置き場所、預金保険、公的制度との見方、投資前に確認する注意点を整理します。